Alocação de ativos refere-se à mistura dos diferentes tipos de investimentos, ou classes de ativos, você segura. É normalmente visto como seu equilíbrio entre ações e títulos. Sua mistura de classes de ativos, em vez das ações e títulos específicos que você escolhe, é um fator muito mais importante para determinar o desempenho futuro do investimento. A melhor alocação de ativos para você depende de sua tolerância ao risco, cronograma e objetivos.

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A descrição da sua alocação de ativos reflete onde ela se enquadra no intervalo entre investimento conservador e agressivo. Ela desempenha um papel importante em quanto volatilidade do mercado você vivencia, por isso é muito importante considerar sua tolerância ao risco ao selecionar uma alocação de ativos.

Estas são as principais categorias de alocações de ativos:

Conservador: Foco na renda e na estabilidade – Alocações de ativos conservadoras tendem a ter mais títulos e dinheiro, geralmente não menos que 70%. Portfólios com essas alocações também podem ser chamados de portfólios de renda porque podem ser estáveis ​​e produzir renda de juros consistente. Eles têm muita pouca volatilidade, mas também um retorno médio menor do que portfólios mais agressivo. Investidores com horizontes de tempo muito curtos ou baixa tolerância a riscos podem escolher um portfólio conservador.